Erstinformationen
Die „Erstinformation“ soll Verbrauchern über die bundesweite Tätigkeit als Finanzberater, Versicherungsmakler und Finanzanlagevermittler informieren.
Nachhaltigkeitsbezogene 0ffenlegung zum Vertrieb von Versicherungsanlageprodukten
Ich –David Magewirth– verfolge eine eigenständige Nachhaltigkeitsstrategie. Im Rahmen der Auswahl von
Versicherungsgesellschaften und Versicherungsprodukten berücksichtige ich die von den Versicherern zur Verfügung
gestellten Informationen. Versicherer, die erkennbar keine Strategie zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken
in ihre Investitionsentscheidungen einbeziehen, beziehe ich je nach Kundenwunsch nicht in meine Empfehlungen
ein.
Im Rahmen der im Kundeninteresse erfolgenden individuellen Beratung stelle ich gesondert dar, wenn die
Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsrisiken bei der Investmententscheidung einen für mich erkennbaren Vor - bzw.
Nachteile für den individuellen Kunden bedeuten. Über die jeweilige Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken
bei Investitionsentscheidungen des jeweiligen Versicherers informiert dieser mit dessen vorvertraglichen
Informationen.
Bei Fragen dazu kann der Kunde mich gerne im Vorfeld eines möglichen Abschlusses ansprechen. Im Rahmen der
Beratung werden die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf
Nachhaltigkeitsfaktoren der Finanzmarkteilnehmer (Versicherer) berücksichtigt. Die Berücksichtigung erfolgt auf
Basis der von den Versicherungsunternehmen zur Verfügung gestellten Informationen. Für deren Richtigkeit bin ich
jedoch nicht verantwortlich.
Zurzeit kann eine Berücksichtigung auf Grund sich aufbauender, aber aktuell noch ggf. rudimentärer Informationen
durch die Versicherer zu Ihren Unternehmen lediglich bedingt erfolgen. Im Rahmen der Beratung werden die
wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren der
Finanzmarkteilnehmer (Versicherer) nur bedingt berücksichtigt. Die Berücksichtigung erfolgt ggf. auf Basis der
von den Versicherungsunternehmen zur Verfügung gestellten Informationen. Für deren Richtigkeit ist der
Vermittler nicht verantwortlich. Sie können auf besonderen Wunsch des Kunden auf Basis der aktuell zur Verfügung
stehenden Datenlage berücksichtigt werden.
Meine Vergütung für die Vermittlung von Versicherungen fällt nicht unterschiedlich aus, je nachdem, ob das
empfohlene Versicherungsanlageprodukt Nachhaltigkeitsrisiken berücksichtigt oder nicht.
Viele Formulierungen können aufgrund der Vorgaben des Gesetzgebers bürokratisch klingen und unverständlich sein.
Sprechen Sie uns deshalb gerne an, damit wir Ihnen unsere Tätigkeiten anschaulich beschreiben können.